Ansatz

Jeder Mensch und jedes Anliegen ist anders. In einem ersten Telefonat stelle ich mich vor und bitte die Kundin sich vorzustellen. Dazu gehören auch ihre Zielvorstellungen und was sie sich von der Beratung erhofft.
Anhand von Fragebögen zu Einnahmen und Ausgaben, Vermögen und bestehendem Finanzwissen, die ich die Kundin bitte auszufüllen, verschaffe ich mir einen ersten Überblick. Und oft ist dies auch für die Kundin schon ein wichtiger Schritt, sich selbst klar vor Augen zu führen, wie sie eigentlich finanziell dasteht. 
Wir treffen uns (zur Not virtuell). Ich bitte die Kundin alles an Unterlagen mitzubringen, was sachdienlich ist. Meist dauert ein solches Treffen ein paar Stunden und wir durchforsten gemeinsam was uns vorliegt und ich erläutere was die einzelnen Produkte mit sich bringen (Kosten /Erträge/ Rendite, Risiko, Liquidität).
Bezogen auf das Ziel der Kundin gilt es zu beleuchten, ob sie auf dem richtigen Weg ist, oder was sich daran ändern ließe.
Mit dem Wissen ausgestattet kann die Kundin sich dann selber daran machen, ihre Finanzen bzw. ihr Vermögen so aufzustellen, dass sie ihrem Ziel näherkommt. Oft ist der nächste Schritt der Gang zum Bankberater (um die Dauerüberweisung in Versicherungsprodukte, die mehr Kosten als Zins bringen, zu stoppen), oder zum Vermögensverwalter (dem man jetzt selbstbewusster entgegentreten kann), oder zum Anwalt/Notar (um den Ehevertrag zu überarbeiten) oder aber ins Internet, um selber direkt anzulegen.